Актуальные новости

Как не попасть в "черный список"

Ассоциация российских банков (АРБ) выпустила разъяснения по работе с клиентами, попавшими в списки 550-П – перечни, которые формирует Центральный банк РФ на основании информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом. Предприниматели прозвали такие списки «черными», поскольку лицам, находящимся в них, могут отказать в обслуживании.

Вместе с тем, в АРБ подчеркивают, что финансовый регулятор не требует отказывать в обслуживании клиентов из списков 550-П. По закону, это не является основанием для принятия кредитной организацией решения об отказе в открытии счета или проведении операции.

Чтобы не попасть в «черный список», АРБ рекомендует предпринимателям: не проводить операции, которые могут быть квалифицированы банком как подозрительные. Для этого, среди прочего, необходимо заранее предоставлять в банк документы, объясняющие экономический смысл проводимых операций. В случае предоставления полного пакета документов и подтверждения законности целей операции, банк не откажет в ее проведении или в принятии клиента на обслуживании.

Банкиры подчеркивают, что на данный момент не существует механизма исключения из списков 550-П. В них попадают все клиенты, которым когда-то отказали в проведении операции или открытии счета. Поэтому лучше заранее позаботиться о том, чтобы не попасть в них, чем потом решать проблемы с блокировкой счета или отказами проводить какие-то операции.