Актуальные новости
Путин запретил банкам блокировать счета бизнеса и граждан
Президент России Владимир Путин поручил Правительству РФ и Банку России полностью исключить возможность необоснованных блокировок кредитными организациями банковских счетов граждан, в том числе ИП. Разработать соответствующие поправки в законодательство чиновники должны до 1 сентября 2018 года. В проекте обязательно должны быть конкретизированы порядок и основания блокировки счетов кредитными организациями. Пока такого документа нет, а пострадавшие граждане есть, Центробанк выпустил Указание ЦБ РФ N 4760-У о порядке обжалования действий банков через специально созданную межведомственную комиссию ЦБ РФ, которая начинает работать с 21 апреля 2018 года. Финансовый регулятор обещает рассматривать обращения клиентов банков оперативно и с соблюдением их прав.
Чтобы обжаловать отказ в проведении банковской операции или открытии расчетного счета, гражданин должен обратиться в межведомственную комиссию ЦБ РФ. Сделать это можно с помощью письма, отправленного по почте или через онлайн-приемную на сайте Центробанка. Для этого необходимо написать заявление произвольной формы, в котором должны быть обязательно указаны:
-
ФИО заявителя;
-
ИНН;
-
дата и место рождения;
-
гражданство;
-
данные СНИЛС;
-
паспортные данные;
-
адрес регистрации и пребывания;
-
сведения о кредитной организации, с которой возник конфликт (наименование, ОГРН, БИК, ИНН);
-
дата и номер решения об отказе в совершении банковской операции;
-
дата возникновения или прекращения договорных отношений с банком;
-
наименование банковской операции,
-
в совершении которой было отказано;
-
ответ за запрос о причинах блокировки, предоставленный кредитной организацией.
Если пострадавший является не физическим, а юридическим лицом, он также может пожаловаться в комиссию при ЦБ РФ. Чтобы его жалобу рассмотрели, он должен предоставить такие данные:
-
название организации;
-
ИНН;
-
дата государственной регистрации;
-
юридический и фактический адрес;
-
размер уставного капитала;
-
ФИО лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юрлица;
-
вид деятельности (ОКВЭД);
-
данные о вхождении в группу лиц, соответствующих признакам, установленным ст. 9 ФЗ «О защите конкуренции» (при наличии);
-
информация о штатной численности работников организации на дату обращения;
-
размер фонда оплаты труда за последние шесть месяцев в тысячах рублей;
-
официальный адрес сайта организации в интернете;
-
информация о заявителе в открытых источниках информации в виде ссылок на них (указывается по усмотрению заявителя).
К заявлению гражданин или юридическое лицо должны приложить копии следующих документов:
-
паспорт для физлица или свидетельство о госрегистрации для организации;
-
документы, предоставленные в кредитную организацию;
-
отказ банка в возобновлении операций;
-
претензия к банку и ответ на нее;
-
доверенность на представителя;
-
ОГРНИП для ИП.
Межведомственная комиссия оперативно рассмотрит обращение, и если банк заблокировал счет или отказал в заключении договора необоснованно, обяжет его восстановить клиента в правах и удалить его данные из реестра неблагонадежных лиц, которые осуществляют подозрительные операции по отмыванию доходов или финансированию терроризма.